法治周末:比特币投机浪潮
 2013-11-27 14:01
来源:  http://www.legalweekly.cn/index.php/Index/article/id/4039
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       作为一种虚拟货币,比特币的价格在近几年来像坐了火箭一样攀升。原本在电脑玩家之间进行交易的比特币,也逐渐成了被投资乃至投机的对象,甚至可以用于购房和淘宝购物。业内人士称,在没有相关法律和监管的背景下,这种“畸形”的狂欢已经有些失控

法治周末记者 李飞

       “现在的比特币市场,让我想起了一个疯狂的赌徒游戏。”比特币“老矿工”陈一新略显兴奋地告诉记者,“赌徒们在手背上放一摞厚厚的赌资,然后用刀往下扎,扎下来的钱就归自己。他们即担心扎轻了赚得少,又害怕扎重了伤了手,在刺激中乐此不疲,就像现在比特币的炒家们。”

       两年的“挖矿”生涯,让陈一新对比特币如今的疯狂感到即得意又担忧。

       在比特币诞生之时,也许没有人能想到疯狂会来得如此之快。曾经10000个比特币只能换一个汉堡的窘迫,在短短4年之后变成了1个比特币值8000元人民币、能在上海买房的风光。截至11月23日晚,比特币对人民币的汇率仍维持在1:5600的高位。

       2008年,一份署名作者为中本聪的论文第一次提出了比特币的概念,这是一种基于P2P(对等网络)、加密技术等多种先进电脑技术而产生的虚拟货币。比特币被称为是“人为制造出来的黄金”,因为它既能流通又能持久保存。而生成比特币的人所要付出的,则只是电脑不停地运作,就是他们俗称的“挖矿”,这些人也因而被称为“矿工”。

       虽然价格攀升了数万倍,但如今的比特币市场却已经渐渐走形。一度以“算法保证安全性”著称的比特币开始折戟于交易平台的漏洞,有比特币交易平台操盘手卷款跑路的现象发生;其流通简易的特性也逐步被炒家的投机性所掩盖。在忠实于比特币的极客们(电脑玩家)眼中,这种“畸形”的狂欢已经有些失控,使得曾经看好的电子货币经历着“拔苗助长”式的投机浪潮洗礼。

       “矿工”群充斥投机者

       从源头来看,比特币市场上最核心的人群无疑是“矿工”,是他们在生产、制造比特币。但如今,“矿工”的身份正在变味。

       早在2010年年初就加入“矿工”行列的陈一新,可以说是中国最早的一批比特币淘金者。身为一家数码产品企业老板的他如今手握40多台“挖矿”机,每月光“挖矿”就能换得近百万人民币。当然,投入也是巨大的,每天光电费就需要5000元,而这还不包括矿机损耗成本。

       “之所以会被比特币所吸引,是因为它独特的生产机制,让我们看到了未来。”陈一新告诉记者,这种虚拟货币基于一套密码编码、通过复杂算法产生,利用电子签名的方式来实现流通,任何人都可以下载并运行客户端而参与制造。这正契合了陈一新和他的“矿友”心中未来货币的雏形,其去中心化、全球流通、具有专属所有权等特点,更是被圈内极客们奉为经典。

       最让他们安心的是,比特币的总量几乎是固定的,根据比特币的设计,其货币总量按照预定的速率逐步增加,增加速度逐步放缓,最终在2140年达到2100万个。且比特币存在于数字空间中,隐藏在特定算法里,需要投入大量人力物力才能挖出来。这让货币超发和通货膨胀等传统货币的弊端看似无法波及比特币。

       “如果没有趁早加入‘挖矿’行列,今后的开采难度会越来越大。”比特先锋联合创始人刘涛告诉记者。而持有这种观点的“矿工”更是不在少数。

       “越来越多的观望者为了赚快钱开始加入‘矿工’的行列。这让支撑比特币最初发展的极客们反而变成了少数。而原本一台数千元乃至数万元的矿机成本,在比特币价格攀升之后,已经无法阻挡投机者的脚步。”陈一新无奈地表示。

       记者从数个比特币QQ群了解到,目前“矿友”之间讨论最多的已经不是挖矿设备与比特币前景,而是成交价格。与其说是“矿友“群,更像是投资者交流群。其中很多人用低价回收的二手电脑组建自己的“挖矿”平台,或是在公司上班时开电脑挖,虽然挖矿效率不高,但他们会随时盯住交易网站,只要当天行情不错,就会选择及时出手。

       如果能拥有自己的专业矿机挖矿,“矿友”会在群里显得更有优越感。对专业“矿工”来说,动辄数万元的价格与比特币的收益预期比起来算不了什么。“这不是矿机,这是印钞机,再贵也会赚回来的。”比特币QQ群中一位名为“鹰击长空”的“矿工”充满信心地对记者表示。由于比特币价格攀升迅速,现在他近4万元的矿机已经收回了一半成本。

       不过,由于挖比特币的人越来越多,其“挖矿”收益实际上已经大不如前。因此,在“矿工”的讨论中“山寨币”也被较多提及。目前原理和比特币相仿的“山寨币”层出不穷,如FTC、CNC等。这些币种虽然目前价格不高,但挖矿难度也低,总体收益往往超过比特币数倍,只是由于没有比特币强势,价格波动大,所以“矿工”们开始从“专一矿工”转变为“临时工”,什么收益高挖什么。

       “这种‘人来疯’的现象在‘矿工’群里愈发明显,坚持比特币初衷的极客反而越来越少,而这些极客才是比特币发展最初的基石。一旦价格泡沫破裂,真正支持比特币的‘矿工’还能剩下多少?”陈一新担忧道。

       上下游产业推波助澜

       实际上,临时加入“矿工”行列的观望者中,有很多都是比特币上下游产业的从业者。而有业内人士认为,这些上下游产业,则更像是让比特币加速火爆的推手。

       作为比特币的上游产业,矿机销售行业的火爆程度一直是比特币走势的晴雨表。但与传统产业“客户至上”的理念不同的是,诸如“没售后,不保修,概不退款”以及“请不要和其他产品对比三包,其他产品也不会给你印钱”这样的标语,频繁出现于淘宝上的专业矿机销售店铺。而且对不少销售阿瓦隆矿机(比较好的比特币“挖矿”机)的淘宝店家来说,打出这样霸道的销售标语不但不会影响销量,反而会为自己省下不少麻烦。

       永泰兴数码通讯的客服人员告诉记者,这样标示除了与阿瓦隆官方销售政策统一之外,更重要的是防止有客户以比特币降价为由索取补偿。而名为“冰冰-海外代购”的店铺则更显霸气,以“2013年10月26日以后所有订单一概不走淘宝,必须先确认收货或者转账后才会发货,需要走淘宝流程的麻烦移步他家,没得商量”的口号,彻底阻断了淘宝买家的退路。

       这种霸气也让很多人觉得,参与比特币的“挖矿”或交易真有利可图。

       淘宝矿机销售卖家之所以能有如此底气“霸道”地销售,还得归功于比特币的火爆。仅以“冰冰-海外代购”淘宝店里的一款标价9000元的矿机为例,30天内销量就已达280多件,销售额超过250万元。而这还仅仅是比特币上游产业大军中的小小一员。

       “对上游的矿机卖家来说,比特币的价格上涨,会为矿机带来更好的销量。而‘无路可退’的销售策略,则让他们免除了后顾之忧。因此,他们才称得上是比特币发展中稳赚不赔的群体,而‘矿工’们则因为无法后退的生产成本,被推上了承担风险的第一线。”陈一新认为。

       而在比特币产业的下游,则是支付端的百花齐放。

       为了让大众进一步了解和接受比特币,不管是淘宝数码店铺,还是实体咖啡店都逐渐开始尝试接受比特币支付。“顾客只要用电子钱包支付给店主相应‘汇率’的比特币即可。”一家接受比特币付款的销售内存条的淘宝卖家告诉记者,“但由于考虑到比特币价格波动频繁,因此实际支付价格往往比计算‘汇率’时的价格高一些。”

       如今,这场支付热潮已经开始蔓延到了房地产项目上。上海楼盘“盛大天地青春里”在开盘时即表示接受比特币购房,一度引起了广泛关注。这无疑是比特币可以进行实体支付的又一大进步。对此,开发商表示,考虑到拥有比特币的人持币数量不会很大,因此这次促销实质就是相当于用比特币抵扣掉一部分房款。

       然而,同样是考虑比特币价格波动的原因,开发商在开盘时定价1:1000元的“汇率”在短短几周后涨到了1:2100。而由于买房存在一定的周期,在比特币正疯狂上涨之时,如果按照下订单时的“汇率”来算,买家无疑显得吃亏。所以真正付诸行动的比特币持有者尚未出现,却推动了部分潜在购房者进入比特币市场。

       在刘涛看来,上下游产业的迅速膨胀,是让比特币逐渐受到大众关注的主要原因之一。但在上下游产业的快速推动下,如何对比特币保持健康理性的态度却是令人担忧的问题。

       交易平台成安全“短板”

       不管是第一线的专业“矿工”,还是背后的上下游产业从业者,他们在获得比特币之后,有一个过程是相似的,那就是择机出手。

       由于缺乏专门的交流平台,比特币投资者多选择在QQ群内进行交流。记者从一个近千人规模的比特币交易群内了解到,出手过程其实很简单:首先需要在交易网站得到一个比特币钱包的地址,然后将比特币导入交易网站,挂单卖掉换成人民币。而且其挂单出价的模式与股票类似,随行就市,谁开价低谁先卖出。

       然而,这一简单的过程却并不像比特币本身那么令人放心。

       “比特币的交易有极高的风险,它没有像中国股市那样的涨跌停限制,同时交易是24小时开放的。比特币由于筹码较少,价格易受到庄家控制,有可能出现一天价格涨几倍的情况,同时也可能出现一天内价格跌去一半的情况。入市须谨慎,一定注意控制好风险。”在“比特币中国”的首页上,这样的风险提示被醒目标出。

       作为中国最大的比特币交易平台,“比特币中国”在11月18日宣布其已经获得来自光速安振创投和美国光速度创投的A轮投资,融资总额为500万美元。

       这样的利好消息让比特币在19日一度大幅上升,然而在短短一天之后,上述“提示”中所说的风险就出现了。

       11月19日,中国市场比特币交易价格最高逼近8000元,而11月20日收盘价跌至4150元,一夜之间价格近乎腰斩,对比11月19日均价5888元的高位价格下跌幅度也超过25%。

       “11月19日,交易网站上有人一天抛售50个甚至100个比特币,这是前期囤积了大量比特币的‘挖矿’团在趁着行情疯狂出货,下跌因而是必然的。”刘涛告诉记者。

       对此,比特币中国CEO李启元表示,虽然交易量日趋上涨说明人们对比特币的信心增强了,但不管是暴涨还是暴跌都不是他想看到的。价格波动幅度太大对整个行业的健康发展并没有好处。

       而相比于比特币的无限制涨跌,更令人无法放心的是平台本身。  尽管比特币从理论上看似非常完美,但是由于大部分交易都需要通过交易平台完成,因此平台的安全性就成为了限制比特币体系的“短板”。

       10月28日,香港比特币交易平台GBL网站出现无法进入的情况,导致数百用户的逾千万人民币面临损失。而早在去年,比特币交易平台Bitcoinica就曾被黑客劫走价值23万美元的比特币,此后类似事件时有发生。

       “这些事件都表明,比特币的储存和交易的风险或许会比传统货币大,这可能成为比特币走向大众的一个障碍。”中国互联网协会信用评价中心法律顾问赵占领对记者表示。

       即便如此,记者从比特币交易群内了解到,支撑这场“比特币狂欢”的部分炒家们依然疯狂。他们中不乏以数千元高价购入比特币的人群,但在见识到近期比特币的上涨趋势之后,更多的人仍在选择吸纳和持有。他们前赴后继地推高着比特币的价格,然后寄望于在下一次暴跌前出逃。

       对此,赵占领提醒道,比特币虽然由于技术和算法设置可以避免被伪造、避免通货膨胀,却存在重大的安全隐患。一旦被黑客攻击,仍可能会给持有者造成损失,甚至给比特币本身带来信用危机。

       规范发展需求助监管
       
       对比特币发展中各个环节的人来说,曾经被圈内广泛看好的电子货币如今正经历着投机浪潮的洗礼,这也许并不是个好消息。但他们都只是“比特币浪潮”中随波逐流的一员,想要规范比特币的发展,还得求助于监管部门。

       记者了解到,目前在我国针对比特币的法律尚属空白。

       对此,中国政法大学金融法研究中心主任刘少军分析道,随着比特币的功能范围扩展到支付手段、涉及金额逐步增加,其最终必将引起各国政府监管。没有哪个国家会允许这种不由中央银行发行、不受监管、却又冲击法定货币的虚拟货币的存在,因为这直接涉及到一国的金融主权和金融秩序。

       “事实上,由于比特币去中心的全球化特点,在早期的极客圈中就曾经产生过对比特币未来缺乏监管、欠缺反洗钱机制的担忧。”陈一新告诉记者。

       陈一新和圈内同行大多认为,比特币的理想进化之路,应该是在价格稳定的前提下,逐步扩大在网络支付、网络交易和网络清算中的参与度,然后在比特币持有结构足够分散的背景下,再进一步谋求货币身份的认可和确定。

       但如今,突如其来的疯狂炒作却将比特币逼入了困境。价格越高、波动越激烈,比特币被接受、被持有、被使用的未来空间就越小,而一旦比特币沦为少数人的投机玩物,其进化为未来货币的可能性就更加渺茫。

       直到11月20日,我国相关监管部门才就比特币进行了首次表态。

       中国人民银行副行长易纲当日对媒体表示,从人民银行角度,近期不可能承认比特币的合法性。但他同时认为,比特币交易作为一种互联网上的买卖行为,普通民众拥有参与的自由。

       反观世界各国,在比特币的冲击下,各方反应不尽相同。

       泰国则是全球第一个禁止比特币交易的国家。泰国央行认为,比特币目前仍属于非法交易,涉及到购买和售卖比特币、利用比特币购买和售卖任何商品、发送和接受来自国外的比特币的行为都因不合法而被禁止。

       相反,比特币的合法“货币”地位在今年8月受到了德国政府的正式承认,比特币将可用于缴税和其他合法用途。这也使德国成为全球首个认可比特币的国家。

       今年早些时候,美国财政部下属的金融犯罪执法网络也出台新规定明确指出:比特币相关业务应当被视为须遵守美国法律的“金钱服务业务”,而比特币将被视为货币,所有与之相关的投资基金及交易都受到美国证券法的管辖,并受到联邦司法系统的监督。

       这些举动,都是在为发展中的比特币导航,使之不至失控。

       而对于国内的相关立法监管,北京市律师协会信息网络法律专业委员会主任李德成对记者表示,针对当前国内正愈演愈烈的比特币投资热潮,相关部门至少应该及时警示比特币的投资风险,避免盲目追捧和投机行为。

       同时,他还建议,可以参照电子商务领域对欺诈行为的界定,参照消费者权益保护法等法律,加快对这类虚拟产品进行法律界定与规范。

       “如果比特币交易合法就应该完善监管与配套措施,为其提供健康发展环境;而如果不合法就必须尽快暂停比特币交易,避免更多投资者利益受损。”李德成说。

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